نوع مقاله : پژوهشی

نویسنده

• سامان عبدالهی

استادیار گروه حقوق، واحد ساوه، دانشگاه آزاد اسلامی، ساوه، ایران.

چکیده

پولشویی هوشمند به‌عنوان یکی از چالش‌های مهم نظام‌های مالی در عصر دیجیتال مطرح است که با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، شیوه‌های سنتی پنهان‌سازی عواید حاصل از جرم را دگرگون ساخته است. در این میان، مجرمان یقه‌طلایی با استفاده از ابزارهایی مانند ربات‌های معامله‌گر، سامانه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی و ارزهای دیجیتال، قادرند فرآیندهای پیچیده‌ای از انتقال، لایه‌بندی و یکپارچه‌سازی وجوه غیرقانونی را طراحی کنند، به‌گونه‌ای که شناسایی منشاء واقعی این وجوه برای نهادهای نظارتی دشوار می‌شود. این پژوهش با هدف بررسی نقش فناوری‌های نوین در تسهیل پولشویی هوشمند توسط مجرمان یقه‌طلایی و تحلیل چالش‌های حقوقی ناشی از آن، به روش توصیفی _ تحلیلی انجام شده است. یافته‌های تحقیق نشان می‌دهد که استفاده از معاملات الگوریتمی، انجام حجم گسترده‌ای از تراکنش‌های خرد و بهره‌گیری از بسترهای رمزارزی می‌تواند فرآیند ردیابی جریان‌های مالی را پیچیده‌تر سازد، در حالی که بسیاری از سازوکارهای نظارتی و مقررات ضدپولشویی همچنان بر الگوهای سنتی نظارت مالی استوار هستند. همچنین نتایج پژوهش بیانگر آن است که مقابله مؤثر با پولشویی هوشمند مستلزم به‌روزرسانی چارچوب‌های قانونی، تقویت روش‌های کشف جرم مبتنی بر تحلیل داده‌های مالی و توسعه همکاری‌های نظارتی در سطح ملی و بین‌المللی است. همچنین توجه به رویکردهای پیشگیرانه، از جمله تنظیم‌گری فعالیت صرافی‌های رمزارزی، ارتقای شفافیت تراکنش‌های مالی و بهره‌گیری از فناوری‌هایی مانند یادگیری ماشین در نظام‌های نظارتی، می‌تواند در کاهش سوءاستفاده مجرمان از ظرفیت‌های فناوری‌های نوین نقش مؤثری ایفا کند.

کلیدواژه‌ها

• پولشویی هوشمند
• هوش مصنوعی
• ارز دیجیتال
• ربات معامله‌گر
• مجرمان یقه طلایی
• مقررات ضد پولشویی

موضوعات

• حقوق جزا

عنوان مقاله [English]

The Role of Trading Robots and Artificial Intelligence in the Commission of Smart Money Laundering by Golden-Collar Criminals

نویسنده [English]

• Saman Abdolahi

Assistant Professor, Department of Law, Sav.C., Islamic Azad University, Saveh Iran. Email: samanabdollahi@iau.ac.ir

چکیده [English]

Money laundering is recognized as a global issue and a transnational crime, as it is linked to organized crime, terrorism, human trafficking, and drug trafficking. Moreover, smart money laundering has emerged as one of the most complex challenges facing financial and security systems in the digital era. Accordingly, this study aims to examine modern methods of smart money laundering and to investigate the role of advanced technologies such as trading robots, artificial intelligence, and crypto currencies in facilitating this process.
This article has been written using a descriptive-analytical approach.
The findings indicate that golden-collar criminals, through the use of artificial intelligence, trading robots, and crypto currencies, have transformed traditional money laundering methods. Moreover, existing supervisory systems and anti-money laundering regulations primarily designed to counter conventional methods prove ineffective against smart techniques. The results of the study further reveal that effectively combating smart money laundering requires updating supervisory technologies (such as machine learning and network-based transaction analysis), reforming legislation (including the explicit criminalization of digital money laundering and monitoring cryptocurrency exchanges), and strengthening international cooperation. Additionally, future research should focus on the impact of emerging technologies such as generative artificial intelligence, the metaverse and smart contracts on money laundering.

کلیدواژه‌ها [English]

• Smart Money Laundering
• Artificial Intelligence
• Cryptocurrency
• Trading Robot
• Golden-Collar Criminals
• Anti-Money Laundering Regulations